State Farm® en California Mitos en California versus hechos

Mito	Hecho
Mito No. 1: State Farm está abandonando el mercado de California.	Hecho No. 1: State Farm ha estado presente en California desde 1928. Aunque tomamos algunas decisiones comerciales importantes en mayo 2023 y marzo 2024, casi 2,000 agentes con licencia en California continúan ofreciendo productos a nuestros clientes actuales y potenciales todos los días. Además, continuamos prestando servicios a casi 7.9 millones de pólizas y cuentas en California.
Mito No. 2: State Farm está aumentando las tarifas solo para tener más ganancias.	Hecho No. 2: Es importante estar ahí para nuestros clientes cuando nos necesiten. State Farm General Insurance Company proporciona seguro de propietarios de vivienda en California. La situación financiera de esta afiliada se ha deteriorado en los últimos años. La línea de nuestro producto de seguro de propietarios de vivienda en California no ha sido tarifada adecuadamente desde el 2007 debido a los desafíos para asegurar tarifas adecuadas. Los aumentos de tarifas están impulsados por mayores costos y riesgos, y son necesarios para que State Farm General cumpla las promesas que la compañía hace todos los días a sus clientes.
Mito No. 3: State Farm no asegura viviendas en áreas propensas a incendios forestales.	Hecho No. 3: Aunque State Farm General no renovará un número limitado de viviendas (menos del 2% de nuestro negocio en California), continuamos asegurando a más de un millón de viviendas por todo California, incluyendo áreas de alto riesgo que representan miles de millones de dólares de riesgo.
Mito No. 4: State Farm está intentando reducir costos y aumentar las ganancias para sus accionistas.	Hecho No. 4: State Farm no es una empresa que cotiza en bolsa y no responde ante los inversionistas de Wall Street. Las necesidades de nuestros clientes son lo primero.
Mito No. 5: El seguro de propietarios de vivienda en California es mucho más caro comparado con otros estados.	Hecho No. 5: Las primas de seguro de vivienda en California están por debajo del promedio nacional.
Mito No. 6: State Farm está suspendiendo negocios con nuevos propietarios de vivienda y no renovando a algunos clientes en California en un intento por cambiar las regulaciones que rigen los seguros en el estado.	Hecho No. 6: Las decisiones empresariales tomadas por State Farm General Insurance Company son necesarias para mantener la solidez financiera de la compañía en California. State Farm continúa trabajando de forma constructiva con el Departamento de Seguros y otras partes interesadas.
Mito No. 7: La compañía matriz de State Farm (State Farm Mutual) puede simplemente entregarle a State Farm General Insurance Company dinero para fortalecer su posición financiera.	Hecho No. 7: State Farm Mutual Automobile Insurance Company y cada una de sus afiliadas opera en una base individual de entidad por entidad sin tener en cuenta la situación financiera de cualquier otra entidad afiliada. Es la expectativa de State Farm Mutual que cada una de sus afiliadas generará y mantendrá, en una base individual a largo plazo, suficiente capital para mantenerse a sí misma. Este capital no es libremente transferible entre entidades afiliadas.
Mito No. 8: State Farm General estará retirando un millón de pólizas en los siguientes cinco años.	Hecho No. 8: Las proyecciones de pérdida de pólizas en los siguientes cinco años (hasta 2028) incluyendo las actuales tarifas fijas de State Farm General en California se basan estrictamente en las tarifas históricas de cancelación de pólizas iniciadas por el cliente y no reanudar la suscripción de nuevas pólizas en el estado. Continuaremos evaluando nuestro enfoque en función de las condiciones cambiantes del mercado.
Mito No. 9: State Farm General solo está perdiendo dinero porque está pagando demasiado a su compañía matriz por el reaseguro.	Hecho No. 9: Los reaseguros son seguros para compañías de seguros, y son parecidos a como utilizan los seguros los consumidores para manejar su exposición a riesgos de responsabilidad civil y a su propiedad. Los reaseguros son una parte de importancia crítica en la capacidad de una compañía de seguros para pagar reclamos, especialmente para compañías de seguros como State Farm General, que suscriben seguros de propiedad en áreas con riesgos considerables, como incendios forestales. De hecho, los reaseguros les permiten suscribir o mantener más pólizas de lo que sería posible de otra manera. Reconstruir el mercado de seguros en California incluye que las aseguradoras puedan incluir el costo neto del reaseguro como un gasto del negocio legítimo a la hora de establecer las tarifas. Esto, en definitiva, ayudará a mejorar el acceso de consumidores a cobertura y es algo que ya se considera en la tarifas de todos los estados, menos California. Debido a que su cartera de negocios constituye un riesgo tan grande, y que el número de reaseguradoras externas dispuestas a asumir ese riesgo a un precio razonable es limitado, State Farm General compra parte de su reaseguro de su compañía matriz (State Farm Mutual Automobile Insurance Company). Estos contratos de reaseguro son revisados por el regulador de solvencia de State Farm General (Illinois Department of Insurance) en aras de la equidad y el cumplimiento con los requisitos legales.

Esta traducción del inglés es para tu conveniencia y es sólo informativa. En el caso que surja un conflicto de interpretación, la versión del idioma inglés dominará.